また納税申告期限が過ぎて安堵のため息をついていませんか？あなたの帰りを心配して待っていますか？ 2013 年の納税シーズンが終わった今、ほとんどの人は来年まで税金について考えないでしょう。しかし、この過去の申請の試練や艱難がまだ記憶に新しい今が、来年の申告に向けた計画を始めるのに最適な時期です。
今すぐ 2013 年の納税申告書を見直すと、2014 年の申告にかかる費用を節約できます。さらに、納税申告書からは財政状態に関する重要な洞察が得られることもあります。注目すべき点は次の 5 つです。
1. 記録の保持には改善の余地があります。
組織化や記録管理が不十分なために、人々は必要以上に多くの所得税を支払っていることがよくあります。これは、中小企業や賃貸物件に関連する控除対象経費や、慈善寄付金などの項目別控除の場合に特に当てはまります。これらの出費を年間を通して把握しておかないと、4 月になったときにすべての領収書を追跡するのは非常に面倒になる可能性があります。
2013 年の支出を準備するのに苦労した場合は、2014 年に向けて今すぐ準備を整えてください。この問題を解決するための専用アプリがあります。例えば、マイルバグそしてマイレージログ+ビジネス、医療、慈善目的で旅行するときに走行距離を記録します。費用をかける中小企業の経費を追跡し、靴箱入り紙の領収書をキャプチャします。 Slice は、電子メールの受信箱にある電子レシートから情報を取得するので、教科書や中小企業の経費などのオンライン購入を見逃すことはありません。そしてi寄付しました現金以外の慈善寄付を追跡するのに役立ちます。
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2. 自営業税を払いすぎました。
2013 年に自営業の収入を報告した人は、おそらく自営業税の重さを感じたことでしょう。 2013 年（および 2014 年）の税率が 2011 年と 2012 年に引き下げられた税率から戻ったため、これは特に当てはまります。これらの税金の支払いを完全に避けることはできませんが、できることはいくつかあります。まず、公認会計士または税理士に相談して、ビジネス構造を S コーポレーションと同様に課税される法人または LLC に変更する必要があるかどうかを確認してください。
ただし、自営業税に対処する最も重要な方法は、これらの高額なコストを価格設定に確実に反映させることです。あなたが従業員である場合、雇用主はメディケア税と社会保障税の約半分を支払います。しかし、自営業の場合、すべてを自分で背負わなければなりません（自営業税はメディケアと社会保障の支払い方法です）。この税金を支払うのに十分な補償を自分で行っていることを確認してください。
3. 退職後の貯蓄を増やす必要があります。
納税申告書を見れば、退職後の貯蓄オプションを最大限に活用したかどうかがわかります。将来に備えるだけでなく、その年の課税所得も削減できるため、誰もが退職後の貯蓄計画にできるだけ多くのお金をつぎ込むべきです。
たとえば、2014 年の場合、401(k)、403(b)、およびほとんどの 457 プランに対して最大 17,500 ドルを延期できます。 401(k) 拠出額の上限に達するには、月額 1,458 ドルを拠出する必要があります。節税効果を実感していただくと、税率 25% の範囲内であれば、この制限に拠出することで連邦所得税を 4,000 ドル以上節減することになります。
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4. 出費が足りません。
自営業の場合、スケジュール C または 1120/1120-S はどのようなものですか?あなたの損益計算書には、経費はほとんどなく、主に収益が表示されていますか?ほとんどの経営者は会社を黒字で経営し続けたいと考えていますが、控除対象となる買い物を十分に行っていないため、必要以上に税金を支払っている可能性があります。 2014 年の選択肢について公認会計士と話し合ってください。おそらく、今年は主要なテクノロジーやマーケティングへの投資をいくつか行うか、旅費や接待費を増やす必要があるでしょう。
5. その年に税金のために十分なお金を積み立てていませんでした。
2013 年の税金を賄うのに十分な貯蓄がなかったという、ひどい驚きを経験しましたか?予想以上に借金がありましたか？ 2014 年にこの問題に対処する方法はいくつかあります。雇用主が年間を通じて税金を源泉徴収している場合は、W-4 フォームがあなたのステータスと税金区分を反映していることを確認してください。場合によっては、従業員の税金が 10% の範囲で源泉徴収されているため、4 月 15 日に高額の小切手を切らなければなりません。W-4 を更新することで、納税時のこの煩わしさを軽減できる簡単な修正が可能です。
自営業または中小企業経営者の場合は、四半期ごとに税金を支払う必要があります。現金を受け取るたびに一定の割合を自動的に納税義務に充てておく習慣をつけましょう。次に、四半期ごとに損益計算書を確認し、それに応じて四半期ごとの請求書を支払います。サポートが必要な場合は、財務アドバイザーがこれらの支払いの見積もりをお手伝いします。