Desperate Coinbase customers turn to SEC with allegations of fraud

人生の貯蓄は失われました。助けを求める必死の叫び声。詐欺容疑。

設立以来 6 年間、サンフランシスコを拠点とする取引所はコインベースは、イーサ、ビットコイン、ライトコイン、ビットコイン キャッシュを取引する最も信頼できる場所の 1 つとしての地位を確立しています。また、同社に対する批判者、つまり顧客の割合も増えている。

5か月にわたるFOIAプロセスを経てMashableが入手した、SECとカリフォルニア州経営監視局に提出された134ページに及ぶ苦情には、仮想通貨分野で責任ある主体が新たな投資家に市場を開放しているのではなく、むしろ企業の姿が浮かび上がっている。自分自身の成功に圧倒され、そのための準備が不十分です。

そして、その結果は、Coinbase自身の顧客によって表明されているように、最も熱心な暗号愛好家でさえ立ち止まるのに十分です。

お金がなくなって家に誰もいない

Mashableが入手したSECの告訴ファイルで繰り返されるテーマは、トレーダー志望者の資金が消失したように見えることと、その損失に対するCoinbase側の攻撃的な無頓着として描かれている点である。

注目すべきことに、SECは個人を特定できる情報を削除するために苦情を編集しました。これは理解できるプライバシー対策ではありますが、フォローアップのために苦情申し立て者に連絡を取ることは事実上不可能になります。したがって、私たちは主に彼らの言葉そのものを語らせます。

そして言葉もたくさんあります。

今年 1 月に提出された 1 つの苦情は、多くの人が表明した不満の典型的なものです。

「2017年12月21日に、自分のCoinbaseアカウントから別のCoinbaseアカウントに17,023.00を送金しました」と書かれています。 「2018年1月16日の時点で、他のCoinbaseアカウントは資金を受け取っていません。私はCoinbaseに7回以上連絡しましたが、彼らが言うのは、非常に多くの問題があるため、私に連絡しますと言うだけで、それから1か月が経ちました。」

この顧客は、ミスの結果 5,000 ドルを失ったと主張した後、「会社が私の投資に加えて利益を得るために私の資金を保有していると信じている」と主張しました。

疑惑を抱いているのはこの人物だけではない。他の多くの人々は、Coinbaseが計り知れない目的のために意図的に資金を保留していると主張しています。そうした苦情の1つは、当初カリフォルニア州経営監視局に提出され、その後SECに転送されたもので、同社が「犯罪行為を行っている」と非難している。

昨年9月の訴状には「2017年8月30日以来、コインベースは私の資金（2万1000ドル）を所有している」と書かれている。 「現時点で彼らは私のお金を事実上盗んでいます。彼らには電話で連絡を取る手段がなく、この問題を解決しようとする私が何度も試みているのを無視しています。」

別の個人は、Coinbaseが「人生の貯蓄の大部分」を「盗んだ」と主張しており、取引所の誰かに何十回も連絡を取ろうとしたにもかかわらず、返答はフォームメールしか受け取らなかったという。

この苦情は、行方不明の 15,000 ドルを探している別の個人からも同様でした。

重要なのは、これらの例は、私たちが受け取った文書群の中で外れ値ではないということです。絞り込まれたFOIAリクエストに応えて、SECはMashableに対し、Coinbaseに対して行われた115件の苦情を提出しました。確かに、その性質上、SEC に提出された苦情は取引所を補完するものではありません。それでも、報告書を確認すると、Coinbaseの管理ミスの疑いにより、顧客が数千ドルを失ったと主張するという厄介なパターンが浮かび上がった。

コメントの求めに応じて、コインベースの広報担当者は昨年の関心が急上昇そして、同社はこの課題に立ち向かっていると主張した。

「2017年、仮想通貨業界は主流の認識と成長において大幅な上昇を経験した」と広報担当者は述べた。 「その一環として、当社のサービスに対する消費者の需要は 40 倍に増加し、その年の 11 月と 12 月の取引量は 295 パーセント増加しました。」

しかし広報担当者は、資金紛失に関する顧客の申し立てについてはコメントを避け、同社のプライバシーポリシーでは特定の顧客のケースについてコメントすることを禁じていると指摘した。

ロックアウトされました

Coinbase の一部のユーザーは、自分の投資が消滅したと報告しましたが、他のユーザーは、明らかな永久的な行き詰まりで手の届かないところにあると感じました。

昨年11月、ある個人がSECに書簡を送り、約10ビットコインを保有する自分のアカウントからロックアウトされたと報告し、コインベースはすべて同社のせいだという事実に対処したと主張した。

訴状には「私は自分の財産の販売、購入、譲渡、アクセスが禁止されており、すべての取引履歴やその他の情報も遮断されている」と書かれている。 「電子メールや電話で繰り返し促した後、Coinbase は、セキュリティ ソフトウェアのエラーの結果、私のアカウントがロックアウトされているので、調査するようアドバイスしてくれました。それは 1 か月前のことでした。」

「Coinbaseからは連絡が来ない」と同じ関係者は述べ、返答の欠如は同社が既存顧客よりも成長を優先しているせいだと主張した。 「Coinbaseは、実際には提供できないとわかっているサービスを故意にマーケティングすることで詐欺に加担したと思います。」

Coinbase の別のユーザーもほぼ同じことを報告し、彼らは今や Coinbase をダウンさせる使命を帯びていると指摘しました。

「支払うべきものを受け取れない場合、あるいは会社からの返答が引き続き得られない場合、社会的、政治的、経済的に可能な限り対応するつもりですが、どちらも避けられないと確信しています。」その人は8月にこう書いた。 「これらの詐欺を撲滅し、米国内または海外の他の人々を守るのに貢献できるのであれば、喜んでそうさせていただきます。ぜひご連絡ください。」

顧客がこの取引所に対して激しい恨みを表明したのはこれが初めてではない。今年 2 月、不具合により Coinbase の一部の顧客の銀行口座が停止されました。誤って排水した。それに応じて、一部の Redditor が脅迫銃を持って本社に現れる。

しかし、その状況は 1 回限りの間違いでした。たとえそれが本当にひどいものであったとしてもです。一方、SECの告発内容のかなりの部分は、取引所による不正管理疑惑の明らかなパターンを反映している。

SEC とのやり取りで広範囲に絞り込まれた Mashable の FOIA 要求の結果でさえ、この記事に収まりきらないほど多くの例が含まれています。

Coinbase は明らかにまだ成長の痛みを終えていない。

良いものの 1 つ

こんなはずじゃなかった。評価額16億ドル, Coinbaseは、仮想通貨の怪しげな海の中で自らを世間体のある島として位置づけています。会社準拠します顧客把握法やマネーロンダリング防止法を適用し、自慢する規制されている。そして、にもかかわらず、最初は命令に反抗する法廷で、コインベースは最終的に次のことに同意した。データを引き渡す一部の顧客についてIRSに報告した。

仮想通貨ユーザーは主に犯罪者や麻薬使用者であるという一般的な比喩とは一見矛盾しているように見えますが、これらの規制促進策はいずれも同社の成長を遅らせるものではないようでした。 Coinbaseアプリ頂上に到達した昨年12月にAppleのApp Storeのフォーブスによると同社は昨年10億ドルの収益を上げた。

そして、いずれにしても同社の広報担当者によると、Coinbaseは顧客により良いサービスを提供するために誠実な努力を行っているという。

「過去数か月間で、サポート チームが 150 パーセント以上増加しました」、「最初の対応までの平均時間が短縮されました」

顧客の苦情に対処するための Coinbase によるその他の試みは、以下に文書化されています。シリーズ会社のブログ投稿。そのような投稿の 1 つが、Coinbase の広報担当者によって電子メールで強調されました。今年の5月この記事は、運用および技術担当副社長 Tina Bhatnagar によって書かれています。その中でバトナガル氏は、サポートを求める顧客の待ち時間が長いことを認め、サービスを向上させるために同社が計画している追加の措置を提示しています。

公開されているサービス レベル:今後 90 日間にわたって、問題を迅速に解決するために当社が設定している基準をお客様が理解できるように、解決までの約束時間をベースラインにして公開します。

追加のチャンネル:電話と電子メールに加えて、今年後半にはソーシャル メディアとチャット サポートを開始する予定です。

刷新されたヘルプセンター:年末までにヘルプセンターを更新し、より使いやすく、より多くの教育資料を提供し、簡単に連絡できるようにする予定です。

確かに、これはすべて大きな改善です。

しかし、SECとカリフォルニア州企業監督局に提出されたCoinbaseの顧客からの苦情のサンプルから明らかなように、同社には再建すべき多くの信用と顧客の信頼がある。

これは、仮想通貨の世界では、善良だと思われている人でも問題に遭遇する可能性があることを示しています。特にそれが自分たちで作ったものである場合です。