Wealthfront には使命があります。それは、ミレニアル世代が二度と本物のファイナンシャル プランナーに相談する必要がないようにすることです。
この投資用ロボアドバイザーは、顧客が金融の専門家ではなく、アプリから退職に関する質問への答えを見つけられるインタラクティブな機能を備えたファイナンシャルプランニングに進出している。
新しい財務計画機能である Through Path は、ウェルスフロントは、ゴールドマン・サックスの30代と40代の夫婦のファイナンシャル・アドバイザーの代わりを務めたいと考えている。ゴールドマンのような企業とは異なり、ウェルスフロントは顧客に最低100万ドルを要求していない。そしてウェルスフロントは、自社のソフトウェアがこれまでのアドバイザーよりも優れた便利なアドバイスを提供すると考えている。
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「年に 2 回のファイナンシャル アドバイザーとのミーティングは、つながりがなく、非個人的で、時間がかかります。そのため、これまでのどのファイナンシャル アドバイザーよりも個人的で、つながりがあり、即時的な、初の完全モバイル ファイナンシャル プランニング エクスペリエンスを構築するようチームに挑戦しました。」と Wealthfront co 社は述べています。と創業者のダン・キャロル氏は語った。 「これは、クライアントの絶え間なく変化する生活に適合するモデルであり、クライアントが要求し、信頼するモデルです。」
Path は、401(k)、大学の普通預金口座、当座預金口座、住宅ローンなど、ユーザーのすべての口座と資産を監視します。 iOS、Android、および Web アプリは、現在の支出、現在の貯蓄、将来の退職年齢という 3 つの主要な要素に従って、クライアントの経済的な将来についてアドバイスし、形成します。
ユーザー (その 90% は 50 歳未満) は、退職後の目標を設定し、インタラクティブなグラフを操作して、さまざまな経済的将来がどのようになるかを把握できます。グラフには、たとえば顧客が毎月 200 ドル余分に貯蓄した場合に何が起こるか、または顧客が新たな退職目標を達成するために今から毎月さらにいくら貯蓄する必要があるかが表示されます。こうした質問には、従来であれば、アプリを数回スワイプする代わりに、金融の専門家との会話が必要でした。
競合他社の多くがロボアドバイスに対してより人間的なアプローチを模索している中、ウェルスフロントはソフトウェアの利用を倍増させている。改善新しいサブスクリプション層を追加しました今週、人間の専門知識を備えた富裕層投資家向けに。
