フリーランススウェットパンツとスヌーズボタンだけではありません。
まあ、そういうこともありますよ。しかし、ほとんどの場合、それはキャビン熱、カフェイン離脱、気まぐれなキャッシュフロー、そして顧客をめぐる熾烈な競争によるものです。
突き詰めると、自分の上司になるのは本当に大変な仕事であり、それが最も顕著に表れるのは納税の時期です。
典型的な 9 時から 5 時までの仕事に就いている人と比較して、フリーランサー、独立請負業者、その他の自営業者は、年次申告書を提出する際に特有の一連の課題に直面しています。まず、納税シーズンが到来したときに確実に整理できるように、個人的な記録とは別に年間のビジネス記録を管理する必要があります。あなたには、推定納税額年間を通して給与から自動的に差し引かれるわけではないので、四半期ごとに行われます。
おそらく最もイライラするのは、9時から5時までの人々のように税金の還付を受ける代わりに、推定支払額が必要よりも低かった場合に備えて、実際にその年の税金を賄うために追加のお金を捻出する必要があるかもしれないということです。 (あなたもそうなるかもしれません罰せられた支払いを完全に怠った場合。）
ああ、連邦政府の割合がなんと 15.3% であることも忘れないでください。自営業税次の場合は支払う必要があります少なくとも400ドル稼いだフリーランスの仕事から。確かに、それは社会保障とメディケアに充てられますが、これは将来のあなたにとって素晴らしいことです -おそらくもしかしたら？— しかし、現在のあなたにとってはそれほど楽しいものではありません。
税金の話ばかりで頭が混乱していない場合は、QuickBooks が調査500 人のフリーランサーは、現代の自営業者が直面している最も困難な課題の 1 つは税金を納めることであると回答しました。これは不快で退屈な試練だ。実際、あまりにも不快で退屈なため、同じ世論調査によると、フリーランサーの 3 分の 1 以上が税金を支払うことさえ気にしていないという。
脱税は一種の重罪であるため、毎年申告することが最善の利益となります。ただし、単に税金を申告するだけでは十分ではありません。すべてを自分で解決しようとしても、間違いを犯した場合、高額な違約金や利息を課せられる可能性があります。一方で、いつでも公認会計士のところに行って、所得税申告書の作成を代行してもらうこともできますが、その手数料があなたの懐に穴をあける可能性もあります。
両者の間の適切な仲介を行うには、税務ソフトウェアの購入を検討してください。
税務ソフトって何ですか？
税務ソフトウェアは、ユーザーが申告書の準備と提出のプロセスをガイドできるように設計されたソフトウェア プログラムの一種で、利用可能な控除や控除を特定しながら税法を遵守できるように支援します。本質的には、自分自身の税金を軽減するためのソフトウェアです。
かつて、税務ソフトウェアは CD-ROM の形で提供されており、デスクトップ コンピュータにダウンロードできました。 (なんともレトロですね。) 現在では、信頼できる税務準備会社の Web サイトからプログラムをダウンロードするだけで済みます。あるいは、さらに便利なことに、一部の税務準備ツールはオンラインまたはモバイル アプリ経由で完全に利用できるため、最大限の利便性が得られます。
税務ソフトウェア プログラムで何に注意する必要がありますか?
「フリーランサー」は「自営業」と同義ですビジネスオーナー「IRSの目には（より具体的には）」個人事業主")、事業収入と支出を次のように報告することになります。スケジュールCそしてあなたの自営業税はスケジュールSE;両方を含めてくださいフォーム 1040、標準的な個人納税申告書。あなたが使用する税務ソフトウェアは、間違いなくその事務処理をサポートする必要があります。フォーム 1099-NEC、W-2 の代わりにクライアントから受け取る非従業員の所得書類です。また、フォーム 1099-Kクライアントがその方法で少なくとも 600 ドルを支払った場合は、Venmo や PayPal などのサードパーティの支払いネットワークから。
その他の便利な機能は次のとおりです。
簡単な質問とプロンプトを備えた直感的な電子ファイリング プロセス
ある種の正確性と最大返金保証
緊急時に本物の税務専門家にオプションでアクセスできる、充実した顧客サポート
連邦税に加えて州税も申告する必要があることを忘れないでください（あなたの税金でない限り）所得税を徴収しません— アラスカ、フロリダ、ネバダ、サウスダコタ、テキサス、ワシントン、ワイオミングを参照）。一部の税務ソフトウェア プロバイダーには 1 つの州が無料で含まれていますが、ほとんどの場合は申告が必要な州ごとに料金がかかります。
また、最も安価な税務ソフトウェア オプションが必ずしも最良の税務ソフトウェア オプションであるとは限らないことにも留意してください。選択するプログラムは、複雑な税務状況に対処し、可能性のある大量の控除を嗅ぎ分けるのに十分堅牢であると同時に、監査を受けた場合に備えて高度な保護を約束するものである必要があります。言い換えれば、今はケチになる時期ではありません。税金をきちんと納めたいだけでなく、正しく納めたいと思っているのです。必要のない機能にお金を払うべきだというわけではありませんが、基本的な機能がカバーされていることを確認してください。
フリーランサーは税金で何を控除できるのでしょうか?
控除について言えば、フリーランサーが納税時期に注意すべき点の 1 つは、平均的な従業員よりもはるかに多くの仕事関連の出費を控除できるという事実です。これには、事務用品、インターネット代、食費、教育費、走行距離、健康費などが含まれます。保険料、およびホームオフィスをカバーする家賃の一部。ただし、厚かましくなりすぎないでください。これらの経費は、あなたのビジネスにとって「通常かつ必要」である必要があります。IRS。 (つまり、たとえば、単なる楽しみのためのドライブ旅行を帳消しにすることはできません。)
会計士に税金の計算をしてもらう価値はありますか?
かなり簡単な税務状況にある場合、フリーランサーとして既に数年間申告を行っている場合、および/または年収が 73,000 ドル未満の場合は、IRS のフリー ファイル プログラム。ただし、ほとんどのフリーランサーは、プレミアム機能と経験豊富な税務専門家によるサポートが組み込まれた有料ソフトウェア ソリューションを正当化するほど複雑な税務状況に直面することになります。連邦政府への返還には約 105 ドル、各州への返還には約 50 ドルの予算を立ててください。
これは、実際のライブ CPA に散財する必要はおそらくないということを意味しますが、自分で申請するのが気が進まない場合には、それを選択することも常に選択肢の 1 つです。全米会計士協会によると調査、標準的な米国企業の料金は平均 343 ドルです。箇条書き州申告付きのフォーム 1040、および州申告付きの項目化されていないフォーム 1040 の場合は 220 ドル、さらにスケジュール C の場合は 192 ドル、スケジュール SE の場合は 41 ドルです。ほとんどの場合、1099 個のファイル (平均 67.72 ドル) と、整理されていないファイルまたは不完全なファイル (平均 165.82 ドル) の料金も請求されます。
フリーランサーに最適な税務ソフトウェアは何ですか?
2023 年の納税シーズンに推奨される、スケジュール C、スケジュール SE、Form 1099-NEC、および Form 1099-K をサポートするソフトウェア オプションは次のとおりです。 (注: 以下はすべて、2022 年秋に公開されたオンライン製品です。)